Arviomuistio poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden henkilötietojen käsittelystä keskitetyn kansallisen tietojärjestelmän avulla

Valtiovarainministeriö
vastauspalvelu.fi

VN/24616/2022

Valtiovarainministeriössä käynnistettiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetussa laissa (jäljempänä rahanpesulaki) säädettyyn tehostettuun tuntemisvelvollisuuteen liittyvä hanke arviomuistion laatimiseksi merkittävää julkista tehtävää hoitavista henkilöistä ylläpidettävän kansallisen rekisterin perustamisesta. Hanke on rahoitettu harmaan talouden ja talousrikollisuuden torjunnan toimenpideohjelmasta 2020–2023.

Keskeiset huomiot

Suomen Yrittäjät suhtautuu hankkeeseen varauksellisesti. Rahanpesulainsäädännön noudattaminen on jo nykyisin luonut raskaan hallinnollista taakkaa pienille ja keskisuurille yrityksille. Hallinnollista taakkaa ei ole perusteltua lisätä nykyisestä. Arviomuistion perusteella keskitetty kansallinen tietojärjestelmä ei tuo mitään merkittäviä etuja. Ilmoitusvelvollisten yritysten pitäisi lain velvoittamana käyttää julkishallinnon hinnoittelemaa maksullista palvelua saamatta edes luottamuksen suojaa, koska asiakkaiden PEP-asema pitäisi käytännössä selvittää myös samoilla menetelmillä, joita käytetään ilman rekisteriä.

Arviomuistion perusteella suhtaudumme varauksellisesti hankkeen kustannushyöty suhteeseen. Vaikuttaa siltä, että hankkeessa halutaan luoda kallis tietojärjestelmä, joka lisää yritysten hallinnollista taakkaa ja kustannuksia tuottamatta kuitenkaan merkittäviä hyötyjä.

Suomen Yrittäjät suhtautuu hyvin varauksellisesti PEP-rekisterihankeen kilpailuoikeudellisesta näkökulmasta. Markkinoilla on runsaasti palvelua tarjoavia kaupallisia toimijoita, joiden toiminta muuttuisi käytännössä liiketaloudellisesti mahdottomaksi. Kaupalliset palveluntarjoajat joutuisivat kilpailemaan palvelua vastaan, jota asiakkaat olisivat lakisääteisesti velvollisia käyttämään.

Suomen Yrittäjät

Petri Malinen
ekonomisti